Acompanhamento próximo para famílias e profissionais que tratam o patrimônio como um projeto de décadas — não como uma sucessão de decisões pontuais.
Uma calculadora não — uma ferramenta de planejamento. Você desenha sua situação atual, define seu objetivo de longo prazo, e recebe uma projeção patrimonial com idade estimada de independência financeira, aporte mensal de manutenção e análise do gap.
Ao final, baixe um documento editorial em PDF de 5 páginas pronto pra arquivar ou levar pra uma conversa.
Documento informativo — não constitui recomendação de investimento nem promessa de rentabilidade.
Não trabalhamos por tese de curto prazo nem por produto da semana. Cada estratégia parte dos mesmos quatro pontos — independentemente do perfil de cliente, do tamanho do patrimônio ou do momento do mercado.
Toda alocação parte de objetivos, horizonte e tolerância — não de tendências de mercado. O produto é consequência da estratégia, nunca o ponto de partida.
Decisões financeiras são compostas no tempo. Construímos um plano que sobrevive a ciclos, mudanças de juros e a inevitável volatilidade dos mercados.
Estruturas sofisticadas só fazem sentido quando podem ser explicadas. O cliente sai de cada conversa entendendo exatamente o que possui e por quê.
Patrimônio se constrói em décadas; relacionamento, em conversas regulares. Cada cliente tem uma cadência clara de revisões, ajustes e leitura de cenário.
Formado em Engenharia Mecânica pela UFF em 2017, atuou cinco anos como engenheiro em uma multinacional automotiva francesa antes de ingressar no mercado financeiro em 2022, como associado da Valor Investimentos. Em 2024, tornou-se sócio da companhia e obteve a certificação CFP — Certified Financial Planner.
Bacharel em Finanças Corporativas pela Ohio University. Dedica-se ao planejamento financeiro com visão integrada — investimentos, proteção, aposentadoria, eficiência tributária e sucessão — com o mesmo rigor analítico que a engenharia ensinou. Em paralelo, mantém presença regular em emissoras nacionais como comentarista de cenário econômico.
A certificação CFP organiza o planejamento financeiro em seis áreas interdependentes. Cada uma é tratada como peça de um mesmo sistema — uma decisão em investimentos conversa com proteção, tributação e sucessão. É essa visão integrada que sustenta o acompanhamento.
Organização de fluxo de caixa, dívidas, reserva de liquidez e disciplina de poupança como base de qualquer plano de longo prazo.
Alocação por objetivo, risco e horizonte — não por produto da semana. Diversificação real, leitura de cenário e revisão sistemática.
Seguros pessoais, blindagem e estruturas que preservam o patrimônio em cenários adversos e na ausência inesperada do provedor.
Projeção de longo prazo, idade-alvo de independência financeira e aporte mensal de manutenção calculados sobre seu próprio cenário.
Decisões de alocação considerando o impacto fiscal em cada veículo, fase de vida e modalidade de tributação.
Estruturação patrimonial pensando em continuidade, proteção e transmissão consciente entre gerações.
Análises, artigos e materiais que circulam entre clientes e em mídia especializada. Nada de ruído — apenas o que sustenta uma decisão melhor.
Comentários sobre cenário macroeconômico, política monetária, mercado de capitais e planejamento patrimonial em emissoras de TV, rádios e portais especializados.
Sobre a nova classe de produtos de liquidez do Tesouro Direto.
Experimente a ferramenta no seu ritmo ou abra uma conversa direta. Você escolhe o caminho.
Toda operação é executada pela infraestrutura da XP Investimentos, através do escritório credenciado Valor Investimentos, com atuação em seis estados do Brasil.
